Módulo Básico

Administração de Segurança
Define a segurança interna do Monitor Plus, especificando o papel ou perfil de cada usuário, indicando quais funções pode utilizar.

Parametrização
Define todos os parâmetros que são utilizados pelo Monitor Plus, em particular:

• Estrutura de históricos
• Áreas de controle
• Condições a monitorar
• Exceções
• Receptores de mensagens
• Mensagens de alarmes
• Ações automáticas
• Quantificação do Risco Operacional

Operação
Controla as operações rotineiras:

• Usuários receptores de alarmes
• Entrada de resultados da investigação de cada alarme
• Redefinição dos casos de investigação

Consultas e Informativos
Onde o usuário poderá consultar na tela ou em relatório impresso, informações relacionadas com os detalhes dos alarmes gerados e uma análise estatística por usuário receptor, por área de controle, por condição cumprida, por usuário emitente, etc.

Centro de serviço a usuários Monitor Plus (URA)
Este módulo permite através de uma simples chamada por telefone por parte do usuário à URA (Unidade de Resposta Audível), as seguintes funções:

• Consulta às últimas mensagens
• Programar desvios de chamadas
• Registro de entrada ou saída da empresa
• Consultar procedimentos a serem seguidos em caso de alerta

Monitor do Monitor Plus
Monitor Plus conta com os seguintes controles internos, que permitem monitorar e detectar qualquer mal funcionamentos ou anomalias relacionada com próprio Monitor Plus:

• Mudança dos parâmetros internos
• Falhas na comunicação com os servidores, PBX ou Internet.
• Falhas nos programas de interface
• Modificações não autorizadas na base de dados do Monitor Plus

Sistema Automático de Defesa
Nesta condição, este módulo permite ao Banco defender-se automaticamente de fraudes ou erros, executando de forma automática o seguinte:

• Programas ou Rotinas executados nos servidores do Banco
• Programas ou Rotinas executados no Monitor Plus
• Fluxo de Trabalho, utilizando o módulo de Workflow, que permitem realizar tarefas automáticas e manuais de forma combinada

Data Warehouse
O Monitor Plus vai acumulando uma grande quantidade de dados com o objetivo de detectar se existe um comportamento anormal em uma conta, cliente, empregado, caixa automático, cartão de crédito, usuário, etc. que deva ser notificado posteriormente investigado. Toda esta informação é armazenada na base de dados em forma de data warehouse do Monitor Plus.

Este módulo conta com várias consultas muito poderosas e um excelente gerador de relatórios para os usuários.

É bastante útil no mapeamento do Risco Operacional, conforme definido em Basiléia II, onde todos os incidentes, erros e fraudes devem ser repertoriados para calculo aproximado das probabilidades de acontecerem novamente.

Permite efetuar consultas sobre os seguintes tópicos:

• Análises Estatísticas dos registros analisados: mostrando informação muito interessante do número de registros ou transações realizadas por hora, em um dia específico, comparativos entre o dia e o saldo médio desse mesmo dia da semana nos últimos meses, análises do número de registros dentro do mês, etc.
• Consulta ao Relatório de Registros analisados, permitindo chegar ao registro exato (drill down) que foi analisado por Monitor Plus, onde se pode se ver o dia de hoje ou anteriores.
• Consulta as somatórias ou totais definidos pelos usuários, mostrando informação histórica mensal ou anual:
  • Por número de conta
  • Por número de conta, agência e caixa
  • Por número de cliente e produto
  • Por agência e caixa
  • Por cartão de crédito
  • Por tipo de estabelecimento
• Consulta ao Perfil do cliente, do empregado, da conta, etc., mostrando toda a informação acumulada dentro do data warehouse de uma forma fácil de analisar e navegar, desde a informação sumarizada até o detalhe da mesma. Esta consulta permite consolidar informação de bases de dados externos ao Monitor Plus.
• Gerador de Relatórios: O gerador de relatórios do Monitor Plus permite que o usuário final defina seus próprios relatórios, utilizando informações do data warehouse.

O Círculo Virtuoso do Monitor Plus
Cada transação bancaria suspeita é devidamente alertada pela Monitor Plus e deve ser objeto de uma investigação, que fica registrada no seu Data Warehouse.

A partir dessa investigação são definidas as ações a tomar, que uma vez avaliadas vão se traduzir em novas regras ou em mudanças das regras do Monitor Plus.